Services externalisés de paraplanning etd’
: automatisation intelligente pour les conseillers en investissement indépendants (RIA)
Votre back-office utilise le même logiciel que toutes les autres sociétés. C'est la manière dont vous l'utilisez qui fait la différence. Valenta met à la disposition des conseillers en investissement indépendants (RIA) basés aux États-Unis une équipe dédiée de spécialistes en planification financière, ainsi qu'une couche d'automatisation intelligente qui leur permet d'être plus rapides, plus précis et plus évolutifs qu'avec une simple équipe humaine.
Effectifs et automatisation.
Ce n’est ni l’un ni l’autre.
L'externalisation de la planification financière consiste à confier à une équipe externe dédiée la préparation de vos plans, les recherches, les documents de conformité et les tâches administratives. Cette équipe, formée à vos systèmes, fonctionne comme un prolongement de votre cabinet. Valenta va plus loin : nous intégrons une automatisation intelligente autour de vos collaborateurs afin que les tâches répétitives et à fort volume soient traitées à la vitesse d'une machine, et que l'expertise de votre équipe soit consacrée aux tâches qui en ont réellement besoin.
Commencez par un assistant de planification financière. Commencez par l'automatisation. La plupart des entreprises finissent par adopter les deux.
En moyenne, un conseiller financier indépendant (RIA) consacre
moins de 3 heures par jour à ses clients.
Le reste concerne la gestion des données, la préparation des plans, la saisie des données, la documentation relative à la conformité, la recherche et la mise à jour du CRM. Ce sont des tâches importantes, mais qui ne nécessitent pas que vos meilleurs collaborateurs les effectuent manuellement. Pour la plupart des conseillers en investissement indépendants (RIA), ce n’est pas le pipeline qui constitue un frein à la croissance, mais la capacité.
Toutes les fonctionnalités dont votreback-office
a besoin.
Quatre domaines d'intervention, un seul engagement coordonné.
Choisissez la combinaison qui correspond à votre situation actuelle.
Assistance en matière de paraplanification et de planification financière
Profils de planification financière dans eMoney, MoneyGuidePro, RightCapital et NaviPlan
Scénarios d'analyse des flux de trésorerie, de planification de la retraite, de la succession et des études
Cotisations dans le cadre de la planification fiscale (retraite et dons caritatifs) et optimisation fiscale des pertes
Planification en matière d'assurance : assurance vie , assurance invalidité, assurance dépendance, assurance dommages
Examens du portefeuille et rééquilibrages périodiques ( 80:20, 70:30, 60:40)
Analyse des actions, des ETF et des secteurs
Déclaration de conseil, compte rendu de conseil, préparation « Execution Only »
Assistance en matière d'assurance
Analyse des besoins en assurance HLV et axée sur les objectifs
Création et comparaison d'illustrations
Préparation des propositions et demandes préalables au dépôt
Suivi de la souscription
Prévisions de flux de trésorerie pour les produits VUL et IUL
Assistance administrative et CRM
Intégration des clients et gestion de la relation client (CRM) : Redtail , Wealthbox, Salesforce, Orion
Ordres du jour des réunions et comptes rendus de réunion
Rapports quotidiens via Orion et Tamarac
Remplissage de formulaires : Schwab , EQIS, Kingdom Trust, TD Ameritrade, Fidelity, SEI
Gestion de la communication avec les clients et au sein de l'entreprise
Automatisation intelligente basée sur l'IA
Saisie automatisée des documents et extraction des données
Automatisation des processus de travail dans les domaines de l'intégration, de la conformité et du reporting
Intégration à votre pile technologique RIA existante
Un contrôle par l'intervention humaine à chaque étape
Nous intervenons sur vos systèmes dès le premier jour.
Pas de phase de mise en route. Pas de perturbation des processus. Notre équipe maîtrise l'ensemble de la pile technologique RIA.
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Le marché des RIA est en pleine croissance.
Le problème de capacité ne cesse de s'aggraver.
Parmi les principaux conseillers en investissement indépendants (RIA) aux États-Unis, on trouve des clients de Valenta
Les sociétés de conseil en investissement (RIA) recrutent pour répondre à la demande, mais l'effectif à lui seul ne suffit pas à résoudre le problème de capacité
plans financiers proposés par l'équipe de gestion de patrimoine de Valenta à l'échelle mondiale
Commencez là où vous en êtes.
Et partez de là.
Évaluation de l'automatisation
Une séance gratuite de 60 minutes. Nous analysons vos processus actuels, identifions les domaines où les ressources humaines et l'automatisation apportent le plus de valeur ajoutée, et vous expliquons précisément à quoi vous attendre.
Mise en œuvre
Le recrutement des bons profils et la mise en place d'une automatisation adaptée, généralement en quatre à six semaines. Intégration complète, documentation des procédures opérationnelles standard (SOP) et configuration informatique incluses.
Amélioration continue
Les bilans trimestriels et les tableaux de bord permettent de maintenir un niveau de qualité élevé et vous permettent d'élargir votre champ d'action à mesure que votre cabinet se développe.
4 millions de dollars d'actifs sous gestion (AUM) obtenus. Mise en œuvre du plan «
» en deux semaines.
Un conseiller basé aux États-Unis a fait appel à Valenta lorsqu’une cliente potentielle, qui avait hérité de 3 millions de dollars répartis entre des biens immobiliers, des comptes de retraite et des comptes de courtage, avait besoin rapidement d’un plan financier complet envisageant plusieurs scénarios. La cliente versait déjà 1,2 % de ses actifs sous gestion à un conseiller qui ne répondait pas à ses attentes.
Valenta a élaboré plusieurs scénarios eMoney portant sur les options d'achat immobilier, la planification de la retraite, la planification des études, la planification successorale, ainsi qu'une analyse complète des honoraires de conseil, incluant une étude du marché immobilier et une analyse des implications fiscales. Le plan a été livré en deux semaines. Estimation du conseiller lui-même : quatre à six semaines en interne.
Coup de projecteur sur un client : MWA
Notre partenariat avec Valenta nous a permis d'externaliser des processus clés, ce qui a considérablement amélioré notre efficacité opérationnelle. Ils travaillent en étroite collaboration avec notre équipe pour cerner nos besoins et rationaliser efficacement nos flux de travail. À mesure que notre activité s'est développée, Valenta a su s'adapter à notre croissance et répondre rapidement à l'évolution de nos besoins en matière de ressources.
FAQ sur les solutions de gestion de patrimoine
L'externalisation de la planification financière consiste à confier à une équipe externe dédiée la préparation des plans financiers, les recherches, la documentation relative à la conformité et les tâches administratives. Cette équipe, formée aux systèmes de votre cabinet et travaillant dans le respect de votre cadre de conformité, vous évite les coûts liés à l'embauche d'un collaborateur à temps plein.
La plupart des prestataires se contentent de fournir du personnel. Valenta associe des conseillers financiers qualifiés à une automatisation intelligente basée sur l’IA, la saisie de documents, l’automatisation des flux de travail, la création de rapports et l’extraction de données, afin que vos services administratifs fonctionnent plus efficacement que ne le permettrait le simple recours à du personnel. Et grâce à notre expertise approfondie en gestion de patrimoine, nous sommes en mesure d’identifier précisément les domaines dans lesquels l’automatisation génère un réel gain d’efficacité, plutôt que de nous contenter d’appliquer la technologie de manière spéculative.
Notre équipe est formée aux outils eMoney, MoneyGuide, RightCapital, NaviPlan, Holistiplan, Redtail, Wealthbox, Orion et Riskalyze, ainsi qu’à toutes les principales plateformes de dépositaires, notamment Schwab, Fidelity, EQIS et Kingdom Trust.
La plupart des entreprises sont opérationnelles dans un délai de quatre à six semaines, ce qui inclut l'analyse des besoins, la mise en adéquation des ressources, la configuration informatique et l'accès aux systèmes, la rédaction des procédures opérationnelles standard (SOP) et l'intégration de l'équipe.
Oui. Valenta est certifiée ISO 27001 en matière de sécurité de l'information et met en œuvre des restrictions d'accès basées sur les adresses IP, des accords de confidentialité et des systèmes cryptés. Notre équipe respecte le cadre de conformité de votre entreprise et vous accompagne dans la préparation des audits.
Un « paraplanner » est un professionnel qualifié en planification financière, formé à l'élaboration de plans, à la recherche stratégique, à l'analyse des contrats d'assurance et à la gestion des documents de conformité. Un assistant virtuel se charge des tâches administratives générales. L'équipe de Valenta apporte son expertise en matière de services financiers.
Non. Facturation mensuelle avec un préavis de 30 jours. Pas d'engagement.
ans d’expérience
Découvrez toutes les possibilités offertes par
pour votre RIA.
Prenez rendez-vous pour un entretien gratuit avec un spécialiste en gestion de patrimoine de Valenta. Nous vous montrerons précisément dans quels domaines la gestion des effectifs et l'automatisation permettent d'optimiser au mieux votre efficacité, et ce qu'il faut mettre en œuvre pour y parvenir.