Services de paraplanning externalisés etautomatisation intelligente «
» pour les conseillers financiers indépendants (IFA) au Royaume-Uni
Il est difficile de trouver un bon conseiller financier au Royaume-Uni. Il est encore plus difficile de le fidéliser. Valenta résout ces deux problèmes et va même plus loin, en associant des services de conseil financier conformes aux normes de la FCA à une automatisation intelligente, afin que votre cabinet puisse se développer sans les tracas ni les difficultés liés à la gestion du personnel.
Une solution d'aide à la planification financière qui s'adapteà votre façon de travailler
et automatise les tâches dont vous ne devriez pas avoir à vous occuper.
Pour les conseillers financiers indépendants (IFA), l'externalisation de la planification financière consiste à confier à une équipe externe dédiée la réalisation de vos rapports d'adéquation, de vos bilans annuels, de vos analyses de trésorerie et de votre documentation de conformité. Cette équipe intervient dans le respect du cadre réglementaire de la FCA, est formée à l'utilisation de vos plateformes logicielles, sans que vous ayez à supporter les coûts ni les engagements liés à l'embauche de personnel en interne.
Valenta va plus loin en associant cette expertise à l'automatisation intelligente. Pour les cabinets qui ont déjà tenté de mettre en place l'automatisation sans obtenir de résultats satisfaisants, notre approche est différente : nous maîtrisons suffisamment bien les processus de conseil au Royaume-Uni pour savoir exactement dans quels cas l'automatisation fonctionne et dans quels cas elle ne fonctionne pas.
Commencez par un assistant de planification financière. Commencez par l'automatisation. La plupart des entreprises finissent par adopter les deux.
Les paraplanners britanniques qualifiés sont
chers, rares et difficiles à fidéliser.
La plupart des cabinets de conseillers financiers indépendants (IFA) sont confrontés à de longs délais et à des coûts élevés pour l'élaboration des rapports d'adéquation. La pénurie de main-d'œuvre qualifiée sur le territoire rend la croissance difficile et onéreuse. La complexité réglementaire ne cesse de s'accroître. Les tâches administratives s'accumulent tandis que le temps consacré aux clients diminue.
Tout,des rapports d'adéquation de l'
à la gestion complète des services administratifs.
Quatre zones de service. Toutes conformes aux normes FCA.
Le tout fonctionne au sein de vos systèmes existants.
Assistance en matière de paraplanification et de planification financière
Rapports d'adéquation : nouveaux placements, versements complémentaires, changements de fonds, transferts de retraite et d'investissements, assurance, crédit immobilier
Services de bilan annuel et lettres de clôture de l'exercice fiscal
Analyse des flux de trésorerie et calculs de l'impôt sur les plus-values
Planification de la retraite : PP , SIPP, DC, DB
Planification d'investissement : ISA , GIA, obligations
Planification de la protection tout au long de la vie, protection des revenus, assurance temporaire
Planification hypothécaire pour les logements résidentiels et les biens destinés à la location
Assistance en matière de conformité
Contrôles annuels en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Examens des rapports d'adéquation
Formulaires de remplacement
Vérification des demandes des entreprises
Assistance aux analystes en investissement
Recherche sur les produits et les prestataires
Comparaisons de coûts et illustrations
Prévisions et rééquilibrage périodique du portefeuille
Financer la recherche et l'analyse
Soutien administratif
Intégration des clients et gestion de la relation client (CRM)
Procédures ATR et de lettre d'autorisation
Dossiers d'évaluation annuels et relevés d'évaluation de portefeuille
Rapports d'évaluation des programmes et résumés des politiques
Vérification des fiches d'information sur les fonds et des résumés des opérations sur les fonds
Listes de contrôle pour les entreprises
Gestion et maintenance du CRM
Formé aux plateformes réellement utilisées par les cabinets de conseil britanniques.
Notre équipe britannique est opérationnelle sur vos systèmes dès le premier jour, sans période de mise en route ni interruption des processus.
, 20 des 100 meilleurs conseillers financiers indépendants (IFA) du Royaume-Uni, lui font confiance.
Parmi les meilleurs conseillers financiers indépendants (IFA) du Royaume-Uni, on trouve des clients de Valenta
plans financiers proposés par l'équipe de gestion de patrimoine de Valenta à l'échelle mondiale
Délai d'exécution habituel pour les rapports d'adéquation relatifs aux stratégies standard
Le site sera opérationnel à l'adresse
d'iciquatre à six semaines.
Évaluation
Une session gratuite de 60 minutes porte sur votre processus de travail, votre infrastructure technologique, les exigences de conformité à la FCA et vos attentes en matière de délais d'exécution.
Effectifs et mise en place
Nous mettons à votre disposition des conseillers financiers et du personnel administratif formés au marché britannique. L'intégration complète, la documentation relative aux procédures opérationnelles standard (SOP) et la configuration informatique sont incluses.
Assistance continue
Les bilans trimestriels permettent de maintenir un niveau de qualité élevé. Le champ d'action s'élargit à mesure que votre cabinet se développe.
Une société de conseil britannique s'est développée sans procéder à unseul recrutement direct supplémentaire
.
MWA Financial Advice se développait grâce à des acquisitions, et la charge de travail liée aux bilans annuels dépassait les capacités d'une équipe composée uniquement de salariés. L'entreprise avait besoin de renforts — rapidement, et sans les frais liés au recrutement.
Depuis le début de son partenariat avec Valenta en décembre 2020, MWA s'est dotée d'une équipe de 9 collaborateurs Valenta dédiés — 5 chargés de l'administration et 4 de la planification —, tous pleinement intégrés à ses systèmes et travaillant dans le respect de son cadre de conformité. L'entreprise a ainsi pu adapter ses besoins en ressources au rythme de ses acquisitions sans augmenter ses effectifs.
Coup de projecteur sur un client : MWA
Notre partenariat avec Valenta nous a permis d'externaliser des processus clés, ce qui a considérablement amélioré notre efficacité opérationnelle. Ils travaillent en étroite collaboration avec notre équipe pour cerner nos besoins et rationaliser efficacement nos flux de travail. À mesure que notre activité s'est développée, Valenta a su s'adapter à notre croissance et répondre rapidement à l'évolution de nos besoins en matière de ressources.
FAQ sur les solutions de gestion de patrimoine
Pour les conseillers financiers indépendants (IFA), l'externalisation de la planification financière consiste à collaborer avec une équipe externe dédiée afin de produire des rapports d'adéquation, des bilans annuels, des analyses de trésorerie et des documents de conformité, dans le respect du cadre réglementaire de la FCA et au sein de vos systèmes logiciels, sans avoir à supporter les coûts ni les engagements liés à l'embauche de personnel en interne.
La plupart des services de paraplanification externalisés se limitent à la mise à disposition de personnel. Valenta associe des paraplanificateurs formés par la FCA à une automatisation intelligente basée sur l'IA, à l'intention des cabinets qui souhaitent automatiser des flux de travail à haut volume tout en conservant l'expertise humaine pour les dossiers de conseil complexes. Pour les cabinets qui ont déjà eu des expériences négatives avec l'IA, notre approche est axée sur l'expertise et se déroule par étapes, et non pas axée en priorité sur la technologie.
Oui. Valenta est certifiée ISO 27001 et ISO 9001, dans le cadre d’audits réalisés par l’UK Accreditation Service. Tous nos documents de conseil sont rédigés conformément aux normes de conformité de la FCA, et notre équipe travaille dans le respect du cadre de conformité spécifique à votre entreprise.
Les rapports d'adéquation standard sont généralement remis dans un délai de 48 heures. Les délais d'exécution sont convenus avec chaque client lors de la prise en charge et font l'objet d'un suivi dans le cadre des bilans trimestriels.
Genovo, CashCalc, Defaqto, Dynamic Planner, Intelliflo, IFA Dash, IRESS, FinaMetrica, True Potential, ainsi que toutes les principales plateformes britanniques, notamment Standard Life, Aviva, Aegon, AJ Bell et Royal London.
Non. L'intégration et la configuration du système sont incluses. Nous documentons vos procédures opérationnelles standard (SOP), configurons les droits d'accès et formons l'équipe à vos processus de travail. La plupart des cabinets sont opérationnels dans un délai de quatre à six semaines.
Non. Facturation mensuelle avec un préavis de 30 jours. Options à temps partiel et à temps plein disponibles.
ans d’expérience
Découvrez ce que
Valenta peut apporter à votre cabinet.
Prenez rendez-vous pour une consultation gratuite avec un spécialiste de Valenta qui connaît bien le marché britannique du conseil. Nous vous expliquerons en détail en quoi consiste l'allègement fiscal lié à la capacité pour votre cabinet.